장기투자하기 좋은 미국주식, 애플(AAPL)(애플 생태계, 성장성, 안정성)

장기투자하기 좋은 미국주식, 애플(AAPL)

안녕하십니까, 미국 주식에 장기투자를 통해 경제적 자유를 꿈꾸고 있는 엔죠이(EnJoY)입니다. 최근 연금 투자 등 다양한 방법으로 장기간 재테크를 하는 방식에 많은 사람들이 관심을 가지면서 저 역시 재테크 방식에 변화를 주고 최소 10년에서 길게는 30년까지 매달 50만 원씩 적립하는 형식으로 미국의 S&P500지수와 미국의 우량주인 애플(AAPL)에 투자를 시작하였습니다.

 

많은 분들이 주식 재테크를 할 때 미국의 지수를 추종하는 다양한 ETF 상품인 VOO, SPY, IVV등과 애플(AAPL), 마이크로소프트(MS), 테슬라(TSLA)등의 대형 우량주 및 빅테크 기업에 투자를 하는 이유는 높은 성장률에 비해 상대적으로 안정성이 높기 때문입니다.

 

하지만 상기와 같이 높은 성장율과 안정적인 수익을 위해서는 반드시 내가 투자하는 종목에 대한 공부가 우선적으로 진행되어야 하며 자신이 공부한 내용을 바탕으로 종목에 대한 확신을 가지고 오랜 시간을 투자해야 좋은 결과물이 도출될 확률이 높아집니다.

 

수많은 미국의 우량주들 중에서 제가 애플(APPL)을 선택한 이유는 단순하게 전세계 시가총액 1등인 종목이기 때문이 아니라 애플이 만든 애플의 생태계와 애플의 성장성 그리고 안정성 때문이며 아래와 같이 간단하게 정리해 보도록 하겠습니다.

 

애플의 생태계 구조

장기 투자하기 좋은 미국 주식, 애플(AAPL)

애플의 생태계 구축 - 편리함, 효율성의 극대화

 

애플은 2000년대 초반 아이폰을 출시하며 전 세계에 스마트폰 시대를 이끌었으며 이후 맥북과 아이패드와 에어팟, 애플와치와 같은 웨어러블 기기들을 출시하여 이 모든 기기들을 하나의 애플 ID로 연동하여 보다 편리하고 효율적인 삶을 추구 할 수 있게 되었습니다.

 

뿐만 아니라 애플은 다양한 하드웨어 기기들을 바탕으로 일상생활에서 가장 많이 접할 수 있는 음악과 게임을 비롯하여 애플TV와 같은 OTT 서비스를 애플의 IOS를 바탕으로 모두 경험할 수 있는 애플만의 생태계를 고객들에게 제공하여 서비스를 이용하는 고객들의 만족도를 극대화 하였습니다.

 

이처럼 애플은 혁신적인 하드웨어와 소프트웨어를 바탕으로 고객들이 다양한 서비스를 경험할 수 있는 그들만의 생태계를 제공하고 있으며 이러한 애플만의 생태계를 경험한 소비자들은 무려 90%가 넘는 고객 충성도를 가지고 애플의 새로운 기기와 서비스를 기다리고 재구매하고 있습니다.

 

이를 바탕으로 애플은 하드웨어 부분은 물론이며 서비스 분야에서의 꾸준한 매출 상승세를 보여주고 있으며 연평균 25%가 넘는 영업이익률을 보여주고 있습니다.

 

애플의 미래 성장성

장기 투자하기 좋은 미국 주식, 애플(AAPL)

애플의 성장성 - 반도체, AR, 애플카

 

애플은 앞에서 설명드린 바와 같이 아이폰과 여러 스마트기기를 바탕으로 한 다양한 서비스를 제공하여 안정적인 수익을 창출하고 있으며 앞으로도 이러한 애플만의 생태계를 유지하기 위해 다양한 방면으로 기업을 성장시키고 있습니다.

 

반도체 (M1, M2.....)

 

애플은 오랜 기간 독자적인 프로세스를 구축하기 위해 노력하였으며 지난 2020년 11월 Mac 시스템에 최적화된 M1 칩을 자제적으로 개발 및 상용화에 성공하였으며 후속작으로 2022년 6월에는 M1보다 업그레이드된 M2 칩을 발표하였습니다. 

 

이처럼 애플은 그들이 직접 개발한 시스템 반도체를 세계 최고의 파운드리 업체인 TSMC와의 독점 계약을 통해 생산하고 애플의 모든 기기에 공급함으로써 반도체 공급난과 원가절감을 할 수 있으며 보다 강력한 애플만의 IOS 시스템을 구축할 수 있게 되었습니다.

 

AR/VR 헤드셋 (가상, 증강현실)

 

애플은 아주 오래전부터 가상현실(VR)과 증강현실(AR) 기술을 보유하고 있는 기업을 인수하고 기술 개발에 투자하였으며 그 결과물이 2023년 하반기 AR/VR 헤드셋을 시작으로 2024년에는 AR 글라스를 출시할 것으로 기대하고 있습니다.

 

메타버스는 아직까지 현실성이 많이 떨어진다고 판단한 애플은 가상세계에 집중하기보다는 현실 세계와의 접목에 집중하여 소비자가 보다 이질감 없이 서비스를 이용할 수 있도록 설계하고 있으며 이는 오랜 기간 이어져온 스마트폰 시대를 뛰어넘을 수 있는 새로운 기기의 만남을 꿈꾸게 하고 있습니다.

 

애플카 (완전자율주행)

 

애플은 자율주행 자동차를 개발하는 '프로젝트 타이탄'을 통해 다양한 전문가를 영입하고 기업을 인수하고 전장업체들과의 협업을 준비하고 있으며 2025년에는 애플카가 출시될 수 있을 것으로 기대하고 있습니다.

 

애플의 모든 하드웨어와 소프트웨어의 결합체인 애플카는 완전자율주행 자동차로 운전대와 페달이 없고 이러한 특성에 맞춰 차량에서 즐길 수 있는 애플의 IOS를 기반으로 한 다양한 하드웨어와 소프트웨어 시스템이 장착될 것으로 기대하고 있으며 이를 통해 세상은 다시 한번 크게 변화할 것으로 기대하고 있습니다.

 

그 밖에도 애플은 아이폰, 스마트워치등의 스마트 기기와 애플의 IOS 시스템을 통하여 수집된 다양한 정보를 바탕으로 헬스케어, 광고 등 다양한 사업에 진출하고 수익을 창출할 수 있을 것으로 예상할 수 있습니다.

 

애플의 안정성

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애플의 안정성 - 재무구조, 대주주

 

애플은 현재 강력한 애플만의 생태계를 구축하였으며 앞으로도 다양한 사업을 통하여 꾸준히 성장할 수 있는 기업임을 알 수 있었습니다. 그렇다면 애플은 얼마나 안정적인 기업일까요??

 

먼저 애플의 재무구조는 매년 매출이 꾸준하게 증가하고 25%가 넘는 영업 이익률은 물론이며 엄청난 현금을 보유하고 있는 기업으로 신용평가사 무디스는 뛰어난 유동성과 견조한 실적을 바탕으로 2021년 애플의 장기 신용등급을 AAA로 상향 조정하였습니다.

 

이는 미국 국채보다 더욱 안정화된 가치로 애플은 미국이 돈을 빌리는 것보다 저렴한 이자로 돈을 빌릴 수 있으며 애플의 현금 보유량은 애플이 6개월간 한 푼도 벌지 않아도 기업을 운영할 수 있을 정도로 안정적인 재무구조를 가지고 있습니다.

 

뿐만 아니라 애플은 세계적인 투자전문 자문사인 뱅가드 그룹(약 8%)과 블랙록(약 4%)등은 물론이며 세계적인 투자자 워렌 버핏의 버크셔 해서웨이(약 6%)등이 최대주주 자리를 차지하여 주가는 안정성을 유지할 수 있으며 매년 자사주를 매각하고 분기별로 배당을 진행하고 기업분할 없이 하나의 기업을 유지하여 주주 친화적인 모습을 보여주고 있습니다.

 

많은 분들이 애플은 매년 20% 이상의 성장률을 보여 주었기 때문에 애플의 주가는 더 이상 오르기 힘들다고 생각 하지만 항상 주식은 지나고 나면 그때가 가장 저렴한 가격이 아니었나 싶네요.

 

최근 애플은 중국의 제로 코로나 정책으로 애플의 최대 생산기지 중 하나인 폭스콘 공장 생산에 차질이 생기면서 공급망 차질에 대한 문제와 아이폰 저성장 및 신사업에 대한 불확실성 등이 애플의 위험요소로 언급되고 있으니 애플을 투자하시는 분들은 애플의 리스크도 함께 참조하시길 바랍니다. 

 

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