지금까지 필자가 알아본 미국에 상장된 월배당 ETF는 상대적으로 배당수익률은 적지만 안정적인 성장을 기대할 수 있는 DIA, PFF, SPHD와 높은 배당수익률에 비해 성장성이 낮은 커버드콜 상품인 QYLD, XYLD, RYLD 상품에 대하여 알아보았다.
미국에 상장되어 있는 월배당 ETF 1탄 (DIA, PFF, SPHD)
미국에 상장되어 있는 월배당 ETF 1탄 (DIA, PFF, SPHD)
최근 들어 노후를 대비, 혹은 파이어족이 되기 위해여 퇴직연금 및 개인형 퇴직연금계좌(IRP)를 통하여 다양한 ETF에 투자하는 분들이 많이 늘어나고 있다. 하지만 퇴직연금과 개인형 퇴직연금계
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미국에 상장되어 있는 월배당 ETF 2탄 (QYLD, XYLD, RYLD)
미국에 상장되어 있는 월배당 ETF 2탄 (QYLD, XYLD, RYLD)
앞서 미국에 상장되어 있는 월배당 ETF 중에서 배당성장률은 상대적으로 저조하지만 보다 안정적이고 성장세를 보이며 한국인 투자자들에게도 높은 인기를 끌고 있는 상품인 DIA, PFF, SPHD에 대하
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상기의 상품들은 미국의 3대 지수 등을 추종하는 인덱스 펀드의 성격을 가지고 있는 상품이지만 오늘 소개할 상품들은 액티브 펀드 성격이 강한 상품들로 미국에 상장되어 있는 월배당 ETF 투자 시 참조하길 바란다.
※ 액티브펀드의 성격
액티브펀드는 상대적으로 판매수수료, 보수, 거래비용이 인덱스펀드보다 높고 운용회사의 조직이나 펀드매니저의 능력에 펀드의 성과에 큰 영향을 미치며 특정 테마의 강세가 예상될 때 적극적으로 비중 조절이 가능하며 소형주, 배당주 등이 강세를 보일 때 일반적으로 좋은 성과를 낸다.
1. JEPI (JP Morgan Equity Premium Income ETF)
- 상장일 - 2020.05.20
- 운용사 - JP Morgan Chase
- 관리 중인 자산 - $140억
- 운용수수료 - 0.35%
- 최근 1년간의 배당 지급 내역 (평균 배당 수익률 8.65%, 2022년 기준)
22년 01월 : $0.45/주 22년 02월 : $0.38/주 22년 03월 : $0.46/주 22년 04월 : $0.68/주
22년 05월 : $0.46/주 22년 06월 : $0.51/주 22년 07월 : $0.62/주 22년 08월 : $0.49/주
22년 09월 : $0.55/주 22년 10월 : $0.48/주
세계적으로 유명한 투자은행 JP Morgan chase가 코로나가 한창 유행하던 시기인 2020년 5월에 출시한 JEPI는 다른 ETF 상품과는 다르게 미국의 3대 지수를 추종하는 ETF가 아닌 운용사 직접 종목을 설정하는 액티브 펀드다.
JEPI를 구성하고 있는 종목들은 우리에게는 다소 익숙하지 않은 종목들이 상위권을 차지하고 있으며 Abbvie(1.93%), United Health Group(1.91%), Hershey Company(1.90%), Progressive Corporation(1.87%)등의 종목이 높은 비중을 차지하고 있으며 콜옵션을 포함하여 상대적으로 높은 수익률을 보이고 있지만 주가 상승에는 어느 정도 한계가 있는 ETF 상품이다.
2. NUSI (Nationwide Nasdaq-100 Risk-Managed Income ETF)
- 상장일 - 2019.12.19
- 운용사 - Nationwide
- 관리 중인 자산 - $5.27억
- 운용수수료 - 0.68%
- 최근 1년간의 배당 지급 내역 (평균 배당 수익율 9.24%, 2022년 기준)
22년 01월 : $0.16/주 22년 02월 : $0.15/주 22년 03월 : $0.16/주 22년 04월 : $0.15/주
22년 05월 : $0.14/주 22년 06월 : $0.13/주 22년 07월 : $0.12/주 22년 08월 : $0.13/주
22년 09월 : $0.13/주 22년 10월 : $0.12/주
우리에게는 다소 생소한 Nationwide라는 운용사가 2019.12월에 상장한 NUSI ETF는 나스닥에 상장되어 있는 시가총액 상위 100위권의 비금융주에만 투자하는 상품으로 Apple(13.74%), Microsoft(9.98%), Amazon(6.67%), Tesla(4.13%), Alphabet(3.26%)등 빅 테크 기업들이 높은 비중을 차지하고 있다.
NUSI ETF 역시 콜옵션 매도로 가치 하락에 대한 프리미엄 수익을 창출하는 상품으로 상대적으로 높은 배당수익률을 기록하고 있지만 주가 상승률이 저조하고 거래량과 관리 자산이 적고 운용수수료가 높은 ETF 상품이다.
3. DGRW (Wisdom Tree US Quality Dividend Growth Fund)
- 상장일 - 2013.05.22
- 운용사 - Wisdom Tree
- 관리 중인 자산 - $70.4억
- 운용수수료 - 0.28%
- 최근 1년간의 배당 지급 내역 (평균 배당 수익율 1.99%, 2022년 기준)
22년 01월 : $0.01/주 22년 02월 : $0.07/주 22년 03월 : $0.14/주 22년 04월 : $0.09/주
22년 05월 : $0.07/주 22년 06월 : $0.19/주 22년 07월 : $0.06/주 22년 08월 : $0.10/주
22년 09월 : $0.18/주 22년 10월 : $0.05/주
DGRW는 2013년 5월 Wisdom Tree가 상장한 ETF 상품으로 미국의 시가총액 20억 달러가 넘는 대형주들 중에서 장기적으로 높은 성장이 기대되는 298개의 종목으로 구성된 지수를 추종하는 ETF 상품이다.
DGRW는 우리에게도 익숙한 Johnson & Johnson(5.19%), Apple(4.73%), Merk(4.18%), Microsoft(3.76%), Coca-Cola(3.48%)가 높은 비중을 차지하고 있으며 상기의 JEPI, NUSI 등의 상품에 비해 상대적으로 낮은 배당수익률이지만 장기적으로는 성장성이 높은 ETF 상품이다.
장기투자를 선택한 사람이라면 꼭 명심해야 할 것이다. 그것은 첫째도 안정적이고 둘째도 안정적인 상품을 선택해야 한다는 것이다. 하지만 이 세상 어디에서 100% 안전한 상품은 존재하지 않는다.
따라서 우리는 노후를 책임져줄 연금을 만들거나 보다 빠른 은퇴를 꿈꾸는 파이족을 계획하고 있다면 끊임없이 공부하고 투자를 시작한 종목을 관찰하며 대응해야 할 것이다.
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