일반적으로 개인형퇴직연금(IRP)과 연금저축을 통틀어 연금계좌라 하며 연금계좌를 통하여 장기적으로 투자를 할 경우 매년 최대 900만원까지 세액공제를 받을 수 있다. 이처럼 연금계좌는 투자자들이 다양한 혜택을 누릴 수 있지만 아쉽게도 미국에 상장되어 있는 주식을 직접투자하는데는 제한이 있다.
연금저축과 개인형퇴직연금(IRP)은 어떤 차이가 있나요?
미래에셋, 한국투자증권등 국내의 투자회사들은 국내에서도 미국의 S&P500지수에 투자 할 수 있는 펀드를 국내 증시에 상장하였으며 이에 우리는 연금계좌를 통하여 S&P500지수를 추종하는 ETF에 투자를 할 수 있다.
1. TIGER 미국 S&P500 (360750)
- 운용사 - 미래에셋자산운용 (2020.08.07 상장)
- 운용자금(순자산) - 1.8조원
- 총보수 - 연 0.07% (운용보수 0.05%, 수탁보수 0.01%, 사무보수 0.01%)
- 배당 - 분기배당 (기준월 1,4,7,10월의 마지막 영업일)
우리나라에서 두 번째로 큰 규모의 자산을 운용하고 있는 미래에셋자산운용이 2020년 8월에 상장한 ETF로 국내에 상장한 S&P500지수를 추종하는 인덱스 펀드 중 운용자금과 하루평균 거래량이 가장 많은 종목이다.
최근 배당금액을 보면 2021년 2월에는 20원, 5월에는 30원, 8월에는 35원, 11월에는 25원을, 2022년 2월, 5월, 8월에는 각각 주당 40원의 배당을 하면서 배당금액이 꾸준히 상승하는 모습을 보이고 있다.
TIGER 미국 S&P500의 투자 분야는 S&P500에 상장된 IT분야와 경기소비재, 산업재, 바이오등 다양한 분야의 종목에 투자를 하고 있으며 투자 종목으로는 애플(6.98%), 마이크로소프트(5.87%), 아마존(3.40%) 순으로 높은 비중을 차지하고 있다.
2. KINDEX 미국 S&P500 (360200)
- 운용사 - 한국투자신탁운용 (2020.08.07 상장)
- 운용자금(순자산) - 5,057억원
- 총보수 - 연 0.07% (운용보수 0.04%, 판매보수 0.01%, 수탁보수 0.01%, 사무보수 0,01%)
- 배당 - 비정기배당
KINDEX 미국 S&P500은 한국투자신탄운용이 2020년 8월에 상장한 ETF로 우리나라에 상장되어 있는 S&P500 지수를 추종하는 대표 인덱스 펀드 중 하나이다.
KINDEX 미국 S&P500은 TIGER나 SOL과는 다르게 비정기배당을 진행하는 곳으로 배당이 정기적으로 들어오지 않는다는 단점이 있지만 배당수익율과 펀드 성장율은 안정적인 상품이다.
KINDEX 미국 S&P500의 투자 분야는 다른 ETF들과 거의 유사하며 투자 종목으로는 애플(6.88%), 마이크로소프트(5.79%), 아마존(3.35%) 순으로 높은 비중을 차지하고 있다.
3. SOL 미국 S&P500 (433330)
- 운용사 - 신한자산운용 (2022.06.17 상장)
- 운용자금(순자산) - 340억
- 총보수 - 연 0.05% (운영보수 0.03%, 수탁보수 0.01%, 사무보수 0.01%)
- 배당 - 매월배당
SOL 미국 S&P500는 앞서 설명한 ETF 중에서 가장 최근에 상장한 펀드로 아직까지 운용자금은 작지만 총보수가 가장 저렴하고 무엇보다도 매달 배당을 하는 것이 매력적인 ETF이다.
SOL 미국 S&P500은 지난 8월 11원/주, 9월 13원/주, 10월 13원/주을 배당하였으며 아직까지 배당 성향에 대하여 논하기 어렵지만 매월 배당받기 열풍에 힘입어 투자자들의 자금이 많이 몰려 들것으로 기대되며 배당성향 역시 꾸준히 상승할 것으로 기대된다.
SOL 미국 S&P500 역시 상기의 ETF와 동일하게 S&P500에 속해 있는 다양한 종목 중 IT와 소비재, 의료분야등에 투자하고 있으며 투자 종목으로는 애플(6.94%), 마이크로소프트(5.84%), 아마존(3.38%) 순으로 높은 비중을 차지하고 있다.
추가적으로 미국에 상장되어 있는 ETF 중에 S&P500지수를 추종하는 상품이 궁금하다면 하기의 링크를 참조하기 바라며 오랜기간 장기투자를 통하여 노후를 준비하는 분들은 30년간 삼성전자와 APPL을 매월 적립식으로 매수 했을 경우 예상치에 대한 내용도 참조 하기 바란다.
미국S&P500지수를 추종하는 대표 ETF 3가지 (VOO, SPY, IVV)
[장기투자 프로젝트 3탄] 내가 삼성전자와 애플 주식을 사 모았다면?? 그리고 향후 30년의 결과는?
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