미국 배당주에 투자하기, 리얼티인컴(O) vs 로우스(LOW)

최근 우리나라에서도 미국 월배당주에 대한 관심도가 높아지면서 많은 투자자분들이 어떤 종목이 가장 높은 배당금을 지급하면서 장기적으로 상승할 수 있는지 궁금해합니다.

 

따라서 오늘은 앞서 소개해 드렸던 미국의 대표 리츠(REITs) 기업 중 하나인 리얼티인컴(O)과 미국 주택 개량 및 개선 용품 및 기기를 판매하는 소매 업체인 로우스(LOW)에 1억을 투자하였을 때 얼마의 배당금을 수령할 수 있으며 10년 후에는 어떻게 변화할 것인지를 지난 10년간의 배당기록과 주가변동을 바탕으로 직접 계산해 보았습니다.

 

먼저 리얼티인컴(O)과 로우스(LOW)가 어떠한 기업인지에 대하여 보다 자세한 내용이 궁금하신 분들은 아래의 링크를 참조하여 보시길 바랍니다.

 

미국 배당주에 투자하기, 리얼티인컴(REALTY INCOME)

미국 배당주에 투자하기, 리얼티인컴(REALTY INCOME)

미국 배당주에 투자하기, 로우스(LOW)

미국 배당주에 투자하기, 로우스(LOW)

 

 

지난 10년간 두 기업의

실적과 배당, 주가 비교

 

실적 - 리얼티인컴(O)과 로우스(LOW) 두 기업은 매년 안정적인 매출 성장과 순이익을 보여주고 있음.
배당성장률(10년 평균) - 리얼티인컴(O) 매년 3.51% Vs 로우스(LOW) 매년 20.83%
주식성장률(10년 평균) - 리얼티인컴(O) 매년 5.74% Vs 로우스(LOW) 매년 21.29%

 

먼저 리얼티인컴(O)의 지난 10년간의 실적을 살펴보면 매출가 영업이익이 꾸준히 성장하는 모습을 보였으며 특히 지난 2022년에는 작년 대비 매출도 50% 이상 상승하고 순이익이 무려 2.4배나 증가하는 모습을 보였으며 로우스(LOW) 역시 지난 10년간 꾸준한 매출 성장과 안정적인 순이익을 보이며 2020년부터 2022년까지 순이익이 2배 상승하는 모습을 보이며 배당주로써 매력적인 모습을 보여주었습니다.

 

2014년 1년간 주당 $2.19 달러의 배당금을 지급했던 리얼티인컴(O)은 매년 평균 3.51%의 배당성장률을 보이면서 2022년에는 주당 $2.96 달러의 배당금을 지급하였으며 로우스(LOW)는 2014년 1년간 주당 $0.82 달러의 배당금을 지급하였으며 매년 평균 20.83%의 배당성장률을 보이면서 2022년에는 주당 $3.7달러의 배당금을 지급하였습니다.

 

지난 2014년 1월 리얼티인컴(O)의 주가는 $36.2달러로 매년 평균 5.74%의 성장률을 보이면서 2022년 12월 마지막날에는 $63.43 달러로 마감하였으며 로우스(LOW)는 2014년 1월 $49.55 달러를 시작으로 매년 21.29%의 성장률을 보이면서 2022년 12월 마지막날에는 $199.24달러로 마감하였습니다.

 

 

현재 주가에서 1억 원을 투자하면

매년 얼마의 배당금을 수령할 수 있을까??

 

1억으로 매수할 수 있는 주식수와 그에 따른 1년간 배당금 수령액
리얼티인컴(O) 1,193주, 2023년 1년간 배당금 $3.04달러로 약 $3,626달러의 배당금 수령
로우스(LOW) 385주, 2023년 1년간 배당금 $4.20달러로 약 $1,617달러의 배당금 수령

 

상기의 내용 대로라면 배당주로써는 매년 배당성장률도 월등히 높고 주가도 매년 더 크게 오르고 있는 로우스(LOW)가 리얼티인컴(O) 보다 훨씬 매력적인 것으로 볼 수 있습니다.

 

하지만 현재 주가를 기준으로 1억 원을 투자하였을 때 리얼티인컴(O)이 수령하는 배당금과 로우스(LOW)가 수령할 수 있는 1년간의 배당금을 비교한다면 이야기는 달라집니다.

 

2023년 3월 3일 종가 기준으로 리얼티인컴(O)은 주당 $64.49달러이며 로우스(LOW)는 $199.73달러로 달러 환율을 1,300원으로 가정한다면 1억 원으로 리얼티인컴(O)은 총 1,193주를, 로우스(LOW)는 385주를 매수할 수 있습니다.

 

따라서 2023년 리얼티인컴(O) 1분기 배당금이 주당 $0.76 임을 고려하면 1년간 $3.04달러의 배당금이 나와 리얼티인컴(O)은 1년간 약 $3,626달러의 배당금을 수령할 수 있으며 로우스(LOW) 1분기 배당금이 주당 $1.05달러, 1년간 $4.20달러의 배당금이 나와 로우스(LOW)는 1년간 약 $1,617달러의 배당금을 수령할 수 있습니다.

 

 

그렇다면 두 종목 중

어떤 종목을 투자하면 좋을까??

 

현시점에 1억 원 투자하였을 때 10년 후 년 배당 예상 수령액
리얼티인컴(O) 약 $4,946달러
로우스(LOW) 약 $8,880달러
*2029년이면 로우스(LOW)가 리얼티인컴(O) 보다 높은 배당금을 수령할 것으로 예상

 

먼저 리얼티인컴(O)의 지난 10년간의 주가와 배당금 성장률을 본다면 년 평균 각각 5.74%와 3.51%의 성장을 보여 10년 후에도 매년 비슷한 성장을 보인다고 가정한다면 리얼티인컴(O)의 주가는 주당 $105.4달러로 1억 원의 투자금은 약 2배로 늘어나고 배당금은 1년에 $4,946달러를 수령할 수 있습니다.

 

그리고 로우스(LOW)는 지난 10년간의 주가와 배당금 성장률이 년 평균 각각 21.29%와 20.83%으로 10년 후에도 매년 비슷한 성장을 보인다고 가정한다면 로우스(LOW)의 주가는 5배가 늘어난 $1,131.13달러가 되며 배당금은 1년에 약 $8,880달러를 수령할 수 있게 됩니다.

 

따라서 현재 시점에 보다 많은 배당금을 수령하고 싶은 투자자라면 리얼티인컴(O)이 보다 매력적인 투자 종목이 될 것이며 지난 10년간의 평균 수치와 같이 두 개의 종목이 꾸준히 상승한다는 전제하에 2029년이면 로우스(LOW)가 리얼티인컴(O) 보다 많은 배당금을 수령하게 될 것이고 이에 따라 10년 이상의 장기 투자를 내다보는 투자자에게는 로우스(LOW) 훨씬 더 매력적인 종목이 될 수 있습니다.

 

개인적으로 수치상으로 보다 성장성이 좋은 로우스(LOW)보다 리얼티인컴(O)을 선택한 이유는 한국에 사는 투자자로서 아무리 생각해도 집을 꾸미고 만드는 업종이 부동산 리츠 산업보다 높은 성장성을 보인다는 게 잘 이해가 되지 않았습니다.

 

또한 매달 적립식으로 배당금도 다시 재투자를 선택한 저로써는 분기배당보다는 월배당이 더욱더 매력적이었으며 지난 10년간 로우스(LOW)가 높은 성장성을 보여 주었으나 앞으로 10년도 연평균 20%의 성장을 보일 것으로 기대할 수 없기 때문입니다.

 

경제적 자유를 꿈꾸는 투자자로써 항상 다양한 종목을 분석하고 어떤 종목을 선택해야 할지 항상 고민하고 있지만 결국 정답은 정해진 것이 없으며 자신의 성향에 적합한 종목을 찾고 꾸준히 관심을 가지는 것이 가장 중요하며 앞으로도 관련 내용은 지속적으로 관찰해 보도록 하겠습니다.

 

미국 배당주 장기투자를 통해 경제적 자유를 꿈꾸는 모든 분들이 성투하시길 바랍니다.